بهار وایزی - کارشناس ارشد حقوق جزا و جرم شناسی دانشگاه بین الملل کیش

پولشویی عبارت از انجام دادن یک رشته اقداماتی است که به منظور پنهان ساختن منشاء نامشروع یا تغییر ماهیت غیرقانونی درآمدهای حاصل از جرایم سازمان یافته فراملی و تبدیل آن به سرمایه و دارایی به ظاهر قانونی صورت می گیرد. نظر به این که بانک ها به طور طبیعی و حسب وظایفی که برعهده دارند، خدمات گوناگونی از قبیل سهولت انتقال پول از نقطه ای به نقطه دیگر، امکان بهره برداری یا واریز نمودن پول به حسابهای بانکی توسط افراد متعدد، ارایه تسهیلات الکترونیکی ارزی، گشایش اعتباری ارزی، صدور ضمانت نامه های بانکی، حفظ اسرارمشتریان و غیره ارایه و به انجام می رسانند. بدین لحاظ استفاده از فعالیت های بانکی بهترین زمینه را برای پولشویی فراهم می کند.از این رو هدف پژوهش حاضر بررسی راهکارهای مبارزه با جرم پولشویی از رهگذر بانکداری الکترونیک است . روش بررسی از نوع توصیفی- تحلیلی با استفاده از کلیهی کتابها و منابع حقوقی معتبر در دسترس،آیین نامه های مربوط به قانون مبارزه با پولشویی کلیه بانک ها و موسسات مالی و اعتباری استفاده گردید.

نظام بانکی ,چالش ها ,پولشویی,پولشویی الکترونیکی,پیشگیری