مریم معصومی راد - پژوهشگر آزمایشگاه بلاک چین ایران

پولشویی به عنوان تلاش یا اقدام در پنهان کردن هویت درآمدهای غیر قانونی و سعی بر قانونی جلوه دادن آنها تعریف میشود طبق گزارش دفتر مبارزه با مواد مخدر و جرایم سازمان ملل متحد در سال 2016 مجموع این فعالیت های مجرمانه به بیش از دو تریلیون دلار رسیده است همچنین در اینگزارش آمده است که با وجود تمامی تلاش های صورت گرفته تنها کم تر از 1 درصد از جریان های مالی غیر قانونی در سراسر جهان شناسایی و متوقف می شوند با توجه به تاثیرات مخرب پولشویی بر زیر ساخت های مالی و اقتصادی این آمار نگران کننده است به نظر می رسد به همین جهت نهادهای متعدد بین المللی و ملی به مبارزه با پولشویی می پردازند در سطح بین المللی نهادهای حاکمیتی سیاست ها چارچوب های کلان را تدوین می کنند نهادهای ملی و منطقه ای نیز در راستای چارچوب های تعیین شده فعالیت هایی را سازماندهی و اجرا می کنند پیروی از این الزامات قانونی بار کاری و هزینه ای زیادی را به بانک ها تحمیل می کند به گزارش شبکه ی اجرای احکام جرایم مالی هزینه ی برنامه های مبارزه با پولشویی از 3.6 میلیارد دلار در سال 2008 به 18 میلیارد دلار در سال 2016 افزایش یافته است از سوی دیگر ناتوانی در تطابق با الزامات قانونی نیز جریمه هی سنگینی در پی دارد بدین ترتیب روند رو به رشد هزینه های مبارزه با پولشویی بانک ها را بهسمت جستجوی روش های نواورانه و مقرون به صرفه برای تطابق با مقررات فوق سوق داده است

بلاکچین،دفتر کل توزیع شده،قراردادهای هوشمند،مبارزه با پولشویی،شناخت مشتری