سنجش پارامتریک شاخص لرنر در بازار وام و سپرده های بانکی با استفاده از تابع هزینه ترانسلوگ
محل انتشار: فصلنامه مدلسازی اقتصادی، دوره: 10، شماره: 34
سال انتشار: 1395
نوع سند: مقاله ژورنالی
زبان: فارسی
مشاهده: 48
فایل این مقاله در 28 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد
- صدور گواهی نمایه سازی
- من نویسنده این مقاله هستم
این مقاله در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
JR_ECOI-10-34_001
تاریخ نمایه سازی: 3 دی 1402
چکیده مقاله:
هدف مقاله ارزیابی قدرت انحصاری صنعت بانکداری ایران با رویکرد پارامتریک است. برای این منظور اندازه شاخص لرنر در بازارهای وام و سپرده های بانکی با استفاده از تابع هزینه مرزی تصادفی ترانسلوگ و با به کارگیری داده های سطح بانک شامل ترازنامه و صورت سود و زیان ۳۳ بانک برای سال های ۱۳۹۳-۱۳۸۰ محاسبه شد. نتایج نشان داد قدرت انحصاری صنعت بانکداری در بازار وام، روند نزولی داشته و شرایط رقابتی اندکی بهبود یافته است؛ به طوری که شاخص لرنر در بازار وام از ۷۷/۰ در ۱۳۸۰ به ۵۴/۰ در ۱۳۹۳ کاهش یافته است؛ البته شکاف میان قیمت و هزینه نهایی همچنان در سطح نسبتا بالایی قرار دارد. همچنین اندازه شاخص لرنر برای بازار سپرده ها بین ۵/۰ و ۳۳/۰ در نوسان بوده است.
کلیدواژه ها:
طبقه بندی JEL: L۱۱ ، D۴۰ ، G۲۱ واژگان کلیدی: قدرت بازاری ، صنعت بانکداری ، بازار تسهیلات ، بازار سپرده
نویسندگان
مهدی مرادی
دانشجوی دکتری دانشگاه پیام نور
فرهاد خداداد کاشی
استاد اقتصاد دانشگاه پیام نور
جهانگیر بیابانی
استادیار اقتصاد دانشگاه پیام نور
هادی غفاری
دانشیار گروه اقتصاد دانشگاه پیام نور
مراجع و منابع این مقاله:
لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این مقاله را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود مقاله لینک شده اند :