بررسی پو لشویی الکترونیکی در نظام بانکی به عنوان یکی از جرایم مالی و ارایه چارچوب های قانونی مبارزه با آن
محل انتشار: دومین کنفرانس جهانی بانکداری الکترونیکی
سال انتشار: 1387
نوع سند: مقاله کنفرانسی
زبان: فارسی
مشاهده: 3,862
فایل این مقاله در 20 صفحه با فرمت PDF قابل دریافت می باشد
- صدور گواهی نمایه سازی
- من نویسنده این مقاله هستم
این مقاله در بخشهای موضوعی زیر دسته بندی شده است:
استخراج به نرم افزارهای پژوهشی:
شناسه ملی سند علمی:
EBANKING02_033
تاریخ نمایه سازی: 27 خرداد 1387
چکیده مقاله:
در طی سه دهه گذشته مفهمومی جدید از جرم در اموراقتصادی پا به منثه ظهور گذاشته که بدلیل ابعاد بسار مخرب آن در سطح ملی وبین المللی توجه نظام های اقتصادی، سیاسی، و حقوقی کشورها و سازمانهای بین المللی را به خود معطوف داشته است واین جرم چیزی نیست جزء پولشویی .پولشویی، عبارت است از هر نوع عمل یا اقدام به عمل برای مخفی کردن یا تغییر ظاهر هویت نامشروع حاصل از فعالیت های مجرمانه، به گونه ای که وانمود شود، این عواید از منابع قانونی سرچشمه گرفته است. پولشویی یا تطهیر پول فعالیتی مجرمانه، در مقیاس بزرگ، گروهی، مستمر و درازمدت است که می تواند از محدوده سیاسی یک کشور مفروض نیز فراتر رود.. پولشویی آثار زبانبار بر اقتصاد، جامعه و سیاست دارد. آلوده شدن و بی ثباتی اقتصاد، تضعیف بخش خصوصی و برنامه های خصوصی سازی، کاهش کنترل دولت بر سیاستهای اقتصادی، فاسد شدن ساختار حکومت، بی اعتمادی مردم، بی اعتباری دولتها و نهادهای اقتصادی کشور، گسترش تجارتهای خلاف، بالارفتن هزینه های دولت و هزینه های مراقبتهای پزشکی، کاهش درآمدهای مالیاتی دولت، ایجادعدم ثبات و پایداری دربازارجهانی، صدمه رساندن به تلاشهای جهانی برای ایجاد بازارهای آزاد و رقابتی و اختلال در رشد اقتصاد ملی، و... غیره تنها بخشی از این آثار است. در طی دهه اخیرنیز سیستم های مالی از شکل جدیدی ازکارکرد به نام الگوی الکترونیکی بهره مند شده اند. بالطبع آن تبهکاران از اقتصاد وجهانی سازی آن و پیشرفتهای ناشی از فن آوری ارتباطات و اطلاعات در جهت مخفی سازی منابع درآمد نامشروع خود سوء استفاده می کنند. آنها از گروهی از تکنیکها مثل انتقال سریع پول از یک کشور به دیگر کشورها یا شرکتها و همکاری های شرکتی برای پاک کردن منبع ناصحیح آن استفاده می کنند. لذا به نظر میرسد شناخت این پدیده نوین و راهکارهای مناسب حقوقی و فنی برای جلوگیری از آن امری ضروری است.
کلیدواژه ها:
پول شویی (Money Laundering) ، پول شویی الکترونیکی (Electronic Money Laundering) ، سیستم های پرداختد الکترونیک (Electronic Payment Systems) ، پول الکترونیکی (e-Money) ، بانکداری الکترونیک (Electronic Banking) ، انتقال سیمی (Wire Transfer)
نویسندگان
محمدرضا داوری
دانشجویان کارشناسی ارشد مهندسی فناوری اطلاعات –تجارت الکترونیک / دا
مجید داوری
دانشجوی کارشناسی ارشد مهندسی فناوری اطلاعات/دانشگاه پیام نور
فرشاد اکبری
دانشجوی کارشناسی ارشد مهندسی فناوری اطلاعات/دانشگاه پیام نور
مهرگان مهدوی
استادیار گروه کامپیوتر دانشکده فنی دانشگاه گیلان
مراجع و منابع این مقاله:
لیست زیر مراجع و منابع استفاده شده در این مقاله را نمایش می دهد. این مراجع به صورت کاملا ماشینی و بر اساس هوش مصنوعی استخراج شده اند و لذا ممکن است دارای اشکالاتی باشند که به مرور زمان دقت استخراج این محتوا افزایش می یابد. مراجعی که مقالات مربوط به آنها در سیویلیکا نمایه شده و پیدا شده اند، به خود مقاله لینک شده اند :